Vous avez entendu parler d’AFP Courtage ? Vous voulez savoir qui est derrière ce cabinet et ce qu’il propose exactement ? Vous cherchez des informations claires pour vérifier son sérieux avant de le contacter ?
Cet article rassemble toutes les informations essentielles. Vous trouverez ici une analyse des services, du fondateur et des données légales pour vous faire un avis précis sur le cabinet AFP Courtage et son expérience.
L’essentiel sur AFP Courtage en un clin d’œil
Pour avoir une vue d’ensemble rapide, voici les informations clés sur la société réunies dans un tableau simple.
| Dénomination sociale | AFP COURTAGE |
| Fondateur | Patrice PY |
| Spécialité | Conseil en gestion de patrimoine, optimisation fiscale |
| SIREN | 823955471 |
| Date de création | 22 novembre 2016 |
| Siège social | LENTILLY (69210), près de Lyon |
| Site web | afp-courtage.fr |
Qui est Patrice PY, le fondateur d’AFP Courtage ?
Pour comprendre un cabinet de conseil, il faut d’abord connaître la personne qui le dirige. Le fondateur d’AFP Courtage est Patrice PY. Son profil est un élément central pour évaluer la crédibilité du cabinet.
Il possède plus de 30 ans d’expérience dans le domaine de la gestion de patrimoine. Ce n’est pas un débutant. Son parcours montre une connaissance approfondie du secteur financier et de ses exigences. Il a travaillé à la fois pour des particuliers et des entreprises, ce qui lui donne une vision large des différents besoins.
Côté formation, Patrice PY est diplômé d’une école de commerce et détient un Master en gestion de patrimoine. Ces diplômes confirment une base technique solide pour conseiller sur des sujets complexes comme la fiscalité, les placements ou la transmission.
Le point le plus important mis en avant par le cabinet est son indépendance. AFP Courtage n’est rattaché à aucune banque ou compagnie d’assurance. Cela signifie que les conseils ne sont pas orientés pour vendre un produit spécifique, mais pour répondre aux besoins réels du client. Cette approche garantit l’intégrité des recommandations.
Quels sont les services proposés par AFP Courtage ?
Le cabinet intervient sur tous les aspects de la gestion de patrimoine. Il ne s’agit pas juste de placements financiers, mais d’une stratégie globale. Le but est d’aider les clients à organiser et faire grandir leurs biens de manière efficace.
Voici les principaux domaines d’intervention :
- Optimisation fiscale et patrimoniale : Analyser votre situation pour trouver des solutions légales afin de réduire vos impôts sur le revenu, la fortune immobilière (IFI) ou lors d’une succession.
- Conseil en investissements financiers : Vous guider vers les placements adaptés à votre profil de risque et à vos objectifs (assurance-vie, PEA, immobilier…). Le cabinet sélectionne les supports sans être limité aux produits d’une seule banque.
- Préparation de la retraite : Mettre en place une stratégie pour vous assurer des revenus suffisants une fois votre activité professionnelle terminée. Cela peut passer par des produits d’épargne spécifiques ou des investissements locatifs.
- Transmission de patrimoine : Anticiper la succession pour protéger vos héritiers et minimiser les frais. Le cabinet vous aide à choisir les bonnes options (donation, testament, démembrement de propriété).
- Aspects juridiques et sociaux : Vous accompagner sur des questions de régimes matrimoniaux, de protection du conjoint ou de statuts pour les dirigeants d’entreprise.
À qui s’adressent les services de ce cabinet ?
Les services d’AFP Courtage ne sont pas destinés à un seul type de profil. Le cabinet accompagne une clientèle variée qui cherche à mieux gérer son argent et ses biens. Chaque stratégie est pensée pour être efficace et personnalisée.
On peut identifier trois grandes catégories de clients :
- Les particuliers et familles qui souhaitent construire ou optimiser un patrimoine, préparer leur retraite ou organiser leur succession.
- Les chefs d’entreprise qui ont besoin de conseils pour leur patrimoine professionnel et personnel, notamment pour la gestion de leur trésorerie ou la préparation de la vente de leur société.
- Les professions libérales (médecins, avocats, architectes) qui ont des problématiques spécifiques en matière de revenus, de protection sociale et de fiscalité.
L’approche du cabinet est de proposer du sur-mesure. Il n’y a pas de solution toute faite. La première étape est toujours un bilan complet de votre situation pour fournir des recommandations adaptées à votre cas personnel.
Avis et Fiabilité : Peut-on faire confiance à AFP Courtage ?
La question de la fiabilité est essentielle quand on confie la gestion de son patrimoine. Plusieurs éléments factuels permettent de se faire une idée sur le sérieux d’AFP Courtage.
Premièrement, l’expérience du fondateur est un gage de sécurité. Avec plus de 30 ans dans le métier, Patrice PY a traversé différentes crises économiques et connaît bien les mécanismes des marchés. C’est un facteur rassurant.
Une entreprise officiellement enregistrée
Le cabinet a une existence légale et transparente. AFP Courtage est une société (SASU) immatriculée au Registre du Commerce et des Sociétés. Son numéro SIREN est le 823955471. Cette information est publique et vérifiable sur l’Annuaire des Entreprises, le site officiel du gouvernement.
- Expérience : Plus de 30 ans de pratique pour le dirigeant.
- Statut officiel : Entreprise inscrite au RNE et à l’Insee.
- Indépendance : Le cabinet n’est affilié à aucune banque, ce qui garantit un conseil neutre.
- Absence de litiges publics : Aucune vague d’avis négatifs n’est visible en ligne, ce qui est généralement un bon signe.
L’indépendance est un autre critère important. Un conseiller indépendant est payé pour son conseil, pas pour vendre un produit. Cela limite les conflits d’intérêts et assure que la priorité reste l’objectif du client.
Comment contacter AFP Courtage ?
Pour prendre contact avec le cabinet, plusieurs options sont disponibles. Le siège social de l’entreprise est situé à Lentilly (69210), dans la région de Lyon. Le cabinet dispose également d’une présence à Carcassonne.
La manière la plus simple pour une première approche est de passer par leur site internet. Vous pouvez y trouver un formulaire pour demander à être recontacté. Cela permet d’expliquer votre situation et de planifier un premier entretien.
Pour plus d’informations ou pour prendre rendez-vous, le mieux est de visiter le site officiel d’AFP Courtage : www.afp-courtage.fr.
Concernant leur présence en ligne, il est bon de savoir que leur site web utilise des cookies. Comme beaucoup d’autres, ils s’en servent pour analyser le trafic et améliorer l’expérience utilisateur. Les données collectées sur votre utilisation du site peuvent être partagées avec leurs partenaires de réseaux sociaux et d’analyse. Ces informations leur permettent de personnaliser le contenu et les publicités et de fournir des fonctionnalités adaptées.
FAQ – Questions fréquentes sur AFP Courtage
Voici les réponses aux questions les plus courantes sur ce cabinet de gestion de patrimoine.
AFP Courtage est-il un courtier en assurance ?
Non, son rôle est plus large. Bien que le cabinet puisse conseiller des contrats d’assurance-vie, sa mission principale est le conseil global en gestion de patrimoine. Cela inclut la fiscalité, l’immobilier, les placements et la stratégie de succession, bien au-delà du simple courtage.
Où se situe géographiquement AFP Courtage ?
Le siège social est à Lentilly (69210), près de Lyon. Le cabinet a aussi une activité à Carcassonne et peut accompagner des clients dans toute la France, notamment grâce aux outils de communication à distance.
Quels outils utilise AFP Courtage pour ses analyses ?
Le cabinet s’appuie sur des logiciels professionnels pour réaliser ses bilans patrimoniaux. Il mentionne notamment l’utilisation du logiciel E DIXIT. C’est un outil reconnu dans la profession qui permet de faire des simulations précises et de construire des stratégies chiffrées. L’utilisation de ce type d’outil est un signe de professionnalisme et de rigueur dans l’analyse.
